Každý podnik, firma alebo kampaň vyžaduje určité riziká, ktoré môžu ovplyvniť konečný výsledok ich implementácie. Implementácia obchodnej stratégie znamená zmenu práv, povinností a povinností podnikateľov, možný výskyt nezamýšľaných a predtým nevyužitých procesov, ako aj ďalšie dôsledky.
Na výber správneho súboru opatrení na dosiahnutie výsledku činnosti je potrebné vziať do úvahy možný vplyv vedľajších účinkov, aby predpokladaná udalosť nestratila zmysel. Akákoľvek taktická (strategická) schéma by sa mala pred použitím podrobiť analýze rizika, aby sa minimalizovalo toto riziko.
Analýza rizika podniku (spoločnosti) sa začína ich hodnotením. Na tento účel je potrebné zvoliť metodiku posudzovania, ktorá musí spĺňať bezpečnostné požiadavky určitého druhu činnosti a zákonných regulátorov tejto činnosti.
Analýza rizika si vyžaduje použitie dostupných informácií na vyhodnotenie pravdepodobnosti výskytu určitých udalostí a možnej veľkosti ich dôsledkov.
Riziko sa spravidla chápe ako negatívne udalosti a okolnosti, napríklad straty počas podniku, prírodné katastrofy s vážnymi následkami atď. Analýza rizika však pomáha identifikovať potenciálne pozitívne následky. Je potrebné odhaliť budúce problémy a posúdiť vyhliadky na rozvoj.
Analýza rizika sa vykonáva na kvantitatívnej a kvalitatívnej úrovni (metódy analýzy rizika sa vyberajú jednotlivo).
V kvantitatívnej analýze sa skúmaným fenoménom pridelia číselné (kvantitatívne) hodnoty, použijú sa empirické údaje. Na tejto úrovni je analýza mimoriadne objektívna a presná (pre túto metódu).
Kvalitatívna analýza zahŕňa interné (inštinktívne) hodnotenie okolností. Na tejto úrovni je povolená subjektivita a súvisiace pochybnosti.
Pri porovnaní týchto dvoch úrovní analýzy je potrebné podrobnejšie sa zaoberať kvantitatívnou úrovňou. Dá sa to urobiť mnohými spôsobmi.
Deterministický prístup využíva bodové odhady. Aby sme pochopili, aký môže byť výsledok v jednotlivých prípadoch, sú určitým hodnotám priradené rôzne udalosti. Napríklad vo finančnom modeli je možné zvážiť tieto možnosti: najhoršie (budúce straty), najlepšie (budúci zisk) a najpravdepodobnejšie (mierny, relatívny zisk).
V tomto prípade má metóda niekoľko nevýhod: nezohľadňuje mnoho možných scenárov, ale zameriava sa iba na niekoľko základných verzií (všetky sa považujú za rovnocenné); nedostatočne zvážené faktory, ktoré môžu ovplyvniť vývoj situácie, čo vedie k zjednodušeniu modelu. Mnoho podnikov však používa tento prístup napriek relatívne nízkej spoľahlivosti výsledkov takejto analýzy.
Analýza stochastických rizík (metóda Monte Carlo) je spoľahlivejšia. Pri tomto prístupe sú počiatočné parametre prezentované ako rozsahy hodnôt (produkujú rozdelenie pravdepodobnosti). Rôzne premenné majú navyše rôzne pravdepodobnosti následkov. Hodnoty sú náhodne vybrané na základe možného rozdelenia pravdepodobnosti.
Vzorky sa nazývajú iterácie. Zaznamenajú sa výsledky vzoriek. Na vykonanie simulácie sa postup odberu vzoriek opakuje stokrát, preto tieto výsledky dokážu oveľa viac odhaliť pravdepodobnosť očakávaných udalostí. Údaje takéhoto modelovania môžu demonštrovať nielen budúce udalosti, ale tiež ukazujú pravdepodobnosť ich výskytu. Výsledky je možné znázorniť graficky, ako aj odzrkadliť ich citlivosť, to znamená, ktoré z premenných ovplyvnili výsledok. Pomocou tejto metódy je tiež možné ukázať vzťahy medzi pôvodnými premennými.
Je najpohodlnejšie vykonať kvantitatívnu analýzu rizika na základe tabuliek programu Excel, pretože nástroje tohto programu vám umožňujú pridávať nové funkcie, aby ste mohli distribuovať pravdepodobnosti a získať čo najpresnejšie výsledky.
