Dnes je problém kriminálneho peňažného obratu dosť naliehavý na regionálnej aj globálnej úrovni - medzi krajinami. Boj proti týmto nezákonným operáciám zapojeným do rôznych medzinárodných organizácií. V článku sa budeme podrobnejšie zaoberať činnosťou FATF - jedná sa o skupinu finančných opatrení na boj proti praniu špinavých peňazí. Je ťažké preceňovať jej význam, pretože je v každom prípade proti financovaniu zločineckých skupín a terorizmu na celom svete.
Čo je to?
Podľa všeobecnej definície je FATF medzinárodnou organizáciou, ktorá sa zaoberá prípravou svetových štandardov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a finančnej podpore teroristických organizácií. FATF sa okrem toho zaväzuje hodnotiť vnútroštátne systémy z hľadiska dodržiavania stanovených medzinárodných noriem. Za hlavný súbor činností v opísanej organizácii sa považuje štyridsať odporúčaní v oblasti AML / CFT, ktoré sa starostlivo preverujú (približne každých päť rokov). Predsedom skupiny FATF je Santiago Otamendi.
História výskytu
Už v roku 1989 minulého storočia sa podľa rozhodnutia krajín G7 vytvorila FATF. To znamenalo, že vznikla medzinárodná inštitúcia, ktorá bola poverená úlohou vyvíjať a implementovať medzinárodné normy AML / CFT. Súčasťou skupiny je viac ako tridsať päť štátov a dve medzinárodné organizácie. Ako pozorovatelia konajú asi dvadsať organizácií a dve právomoci.
Štruktúra a druhy činnosti
Skupina FATF koná najmenej trikrát ročne plenárne zasadnutia, na ktorých sa prijímajú rozhodnutia. Nástrojom tohto inštitútu sú aj jeho pracovné skupiny:
- typológiou;
- o posudzovaní a implementácii;
- bojovať proti financovaniu teroristických organizácií;
- študovať medzinárodnú spoluprácu.
FATF je tiež organizácia, ktorá aktívne spolupracuje so Svetovou bankou, Medzinárodným menovým fondom a Úradom OSN na boj proti trestnej činnosti a obchodovaniu s drogami. Všetky tieto štruktúry vyvíjajú a implementujú programy na boj proti praniu špinavých peňazí a investovaniu do trestnej činnosti.
Jedným z najdôležitejších nástrojov činnosti FATF je niekoľko finančných spravodajských jednotiek (alebo skrátene FIU), ktoré sú zodpovedné za zhromažďovanie a štúdium finančných informácií v rámci jednej krajiny s cieľom vyhľadávať a identifikovať nelegálne „migrácie“ peňazí.
Členstvo v FATF
Viac ako 35 krajín je členmi svetoznámej skupiny FATF. Zúčastnené krajiny sú: Austrália, Nový Zéland, Ázia a Európa, USA, Mexiko, Brazília, Argentína, Južná Afrika a Ruská federácia. Táto sa stala súčasťou FATF od júna 2003. Okrem krajín to zahŕňa dve medzinárodné organizácie: Radu pre spoluprácu v Perzskom zálive a Európsku komisiu.
Je pozoruhodné, že Federálna finančná monitorovacia služba sa zúčastnila na aktivitách FATF v mene Ruskej federácie v roku 2004 z iniciatívy Ruska.
Odporúčania funkcií
Dokumenty medzinárodného inštitútu obsahujú materiály, konkrétne súbor organizačných a právnych opatrení, ktoré sa musia v každej krajine prijať, aby sa vytvoril účinný režim boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu. Takéto črty opatrení, ako je univerzálnosť a komplexnosť, sú vyjadrené takto:
- čo najširšie možné pokrytie otázok týkajúcich sa boja proti praniu špinavých peňazí;
- Vzťah k iným medzinárodným dohovorom, aktom príslušných medzinárodných organizácií, ktoré sa zaoberajú AML / CFT, rezolúcie Bezpečnostnej rady OSN a ďalšie;
- umožnenie krajinám uplatňovať flexibilnú politiku, riešenie týchto otázok, berúc do úvahy národné charakteristiky a špecifiká právneho systému.
Všetky odporúčania FATF žiadnym spôsobom nenahrádzajú podobné uznesenia iných organizácií a neduplikujú ich. Naopak, spájajú zásady a zohrávajú veľmi dôležitú úlohu pri kodifikácii pravidiel a noriem v oblasti AML / CFT. Podľa jedného z rezolúcií Bezpečnostnej rady sa štyridsať odporúčaní FATF považuje za záväzné pre všetky členské krajiny OSN bez výnimky.
Ako boli vyvinuté
Spočiatku sa objavilo štyridsať odporúčaní, keď bolo potrebné v roku 1990 vypracovať pravidlá a chrániť finančné systémy pred zločincami, ktorí prali špinali peniaze z predaja drog. Neskôr, konkrétne po šiestich rokoch, boli normy FATF revidované z dôvodu zmien v technológiách, objavenia sa nových trendov a spôsobov prania špinavých peňazí.
V októbri 2001 FATF najskôr zahrnula do mandátu osem, a potom bolo vydaných deväť osobitných odporúčaní na boj proti financovaniu terorizmu.
Po druhýkrát boli skupiny revidované už v roku 2003 a boli uznané v sto osemdesiatich krajinách. V súčasnosti sa považujú za medzinárodný štandard boja proti nelegálnemu praniu špinavých peňazí a financovaniu teroristických organizácií.
Poddruh odporúčaní
Celý zoznam FATF (najmä normy) možno rozdeliť do niekoľkých skupín:
- koordinácia a politiky týkajúce sa boja proti nezákonným peňažným tokom;
- pranie špinavých peňazí a konfiškácia;
- financovanie teroristických organizácií;
- množstvo preventívnych opatrení;
- transparentné vlastníctvo a činnosť právnických osôb;
- medzinárodná spolupráca;
- zodpovednosť a právomoc príslušných orgánov a iné opatrenia.
Regionálne skupiny
Na dôkladné monitorovanie peňažných tokov a operácií medzi etnikami a na zastavenie trestnej činnosti v tejto súvislosti existujú osobitné regionálne skupiny typu FATF. Pomáhajú šíriť medzinárodné štandardy po celom svete. Každá zo skupín sa zaoberá vlastným špecifickým regiónom a študuje špecifiká peňažného obehu. Okrem toho sa vykonávajú vzájomné hodnotenia vnútroštátnych finančných systémov z hľadiska dodržiavania noriem a výskumu súčasných trendov.
Čo sú to skupiny? Celkovo je na svete celkom osem: Ázia a Tichomorie, skupina v Južnej Amerike, euroázijčina, skupina vo východnej a južnej Afrike, skupina na Blízkom východe av severnej Afrike, výbor expertov Európskej rady, Karibik a skupina v západnej Afrike. Ďalšia osoba proti praniu špinavých peňazí v Strednej Afrike ešte nedostala uznanie a nestala sa súčasťou regionálneho typu FATF.
