Dnes, vo veľkom počte návrhov podnikateľských plánov, aj keď majú príslušnú časť obsahujúcu analytický aspekt, sa problém obmedzuje iba na analýzu finančných alebo bankových rizík a celá škála rizík sa neodráža. Odborníci však musia vo veľkej miere využívať kvalitatívnu aj kvantitatívnu analýzu rizika. Prejdime na druhý typ.
Kvantitatívna analýza sa vzťahuje iba na riziká, ktoré sú kvalifikované v procese kvalitatívnej analýzy, ako sú riziká, pri ktorých použití má významný dosah na dosiahnutie cieľov. Pri vykonávaní takejto analýzy by sa mal účinok udalostí tohto druhu hodnotiť s prideleným špecifickým digitálnym hodnotením.
Kvantitatívna analýza sa niekedy nemusí vyžadovať pri vývoji účinných opatrení na reagovanie na riziká. Medzi najbežnejšie používané analytické metódy patria:
- výskum citlivosti, ktorý spočíva v určení odrazu stupňa neistoty každého jednotlivého prvku obchodného projektu pri prijímaní iných prvkov základnej hodnoty;
- výsledky predpovedajú peňažnú hodnotu vynásobením každej hodnoty pravdepodobnosťou jej výskytu.
Kvantitatívna analýza každého investičného projektu určuje číselnú hodnotu hodnôt určitých rizík. Je založená na území pravdepodobností, teórii operačného výskumu a matematickej štatistiky.
Kvantitatívna analýza sa vykonáva v prípade dvoch podmienok: základný výpočet obchodného projektu a úplná kvalitatívna analýza. Jeho úlohou je numericky merať vplyv niektorých zmien faktorov na dynamiku kritérií preukazujúcich efektívnosť projektu.
Často používané metódy kvantitatívnej analýzy obchodných projektov:
- analýza takých ukazovateľov výkonnosti, ako je čistá súčasná hodnota a miera návratnosti, ako aj index ziskovosti;
- úprava diskontnej sadzby;
- metóda Monte Carlo (krstné meno - simulácia);
- vybudovanie rozhodovacieho stromu.
Všetky uvedené analytické metódy obchodných projektov sú založené na pravdepodobnostných prístupoch.
Kvantitatívna a kvalitatívna analýza a ich efektívnosť priamo závisí od požiadaviek na konečné ukazovatele (výsledky), informačnej základne a úrovne spoľahlivosti plánovania. Napríklad v prípade malých projektov sú pomerne účinnými metódami: analýza úprav diskontnej sadzby a citlivosti. Pre veľké projekty - simulácia a konštrukcia kriviek rozdelenia pravdepodobnosti. Ak výsledok projektu závisí od prijatia určitých rozhodnutí, je potrebné vybudovať rozhodovací strom.
Metódy analýzy by sa preto mali uplatňovať komplexne s použitím ich najjednoduchších odrôd v etape posudzovania, zložitejšie a vyžadujúce ďalšie údaje - s výsledným odôvodnením obchodných projektov.
